Verifica mirata su lavoro, pensione e conti bancari standard
Indagine lavoro e banche standard
L’Indagine lavoro e banche standard è un servizio informativo mirato che combina la verifica della possibile posizione lavorativa o pensionistica del debitore con la ricerca di possibili conti correnti bancari standard nel territorio italiano.
È pensata per creditori, aziende, avvocati e professionisti che necessitano di un primo quadro coordinato e proporzionato, senza richiedere il più ampio perimetro informativo previsto dal servizio ORO.
Definizione
Che cos’è l’Indagine lavoro e banche standard
È un’attività informativa che riunisce due verifiche:
l’individuazione di elementi relativi a una possibile posizione lavorativa o pensionistica e la ricerca di possibili conti correnti bancari standard riferibili al debitore.
Perimetro del servizio
Che cosa significa “standard”
Il termine “standard” identifica un servizio più circoscritto rispetto alla versione ORO. Il suo obiettivo è fornire un primo quadro mirato sulle due aree principali, mantenendo esclusi gli strumenti e gli approfondimenti non compresi nella scheda commerciale.
Rapporti bancari ordinari
La ricerca riguarda possibili conti correnti bancari standard secondo il perimetro indicato nello shop.
Posizione lavorativa
Può comprendere elementi informativi sulla possibile esistenza di un datore di lavoro riferibile al debitore.
Posizione pensionistica
Può comprendere informazioni orientative su un eventuale ente pensionistico, quando previste e disponibili.
Perimetro nazionale
Il servizio è riferito principalmente a verifiche nel territorio italiano, salvo diversa indicazione commerciale.
Approfondimento proporzionato
È indicato quando non è necessario ricorrere al più esteso insieme di verifiche previsto dal servizio ORO.
Informazioni soggette ad aggiornamento
Lavoro, pensione e rapporti bancari possono cambiare dopo la data dell’accertamento.
Chiarezza commerciale
Che cosa comprende e che cosa resta escluso
La distinzione tra contenuti inclusi ed esclusi evita di attribuire al servizio un’estensione maggiore di quella effettivamente acquistata.
La scheda dello shop resta il riferimento aggiornato.
Può comprendere
- possibile datore di lavoro del debitore;
- possibile ente pensionistico;
- possibili conti correnti bancari standard;
- report coordinato delle verifiche previste;
- informazioni utili a successive valutazioni professionali.
Non comprende automaticamente
- conti online o banche digitali;
- conti postali o rapporti BancoPosta;
- Postepay e carte prepagate;
- carte di credito, debito o strumenti assimilati;
- saldo, movimenti o estratti conto;
- domicilio, utenze, veicoli o altri moduli ORO;
- rapporti bancari esteri.
Quando può essere utile
Quando valutare il servizio standard
La soluzione standard può essere proporzionata quando il creditore vuole verificare due aree informative essenziali senza richiedere un’indagine patrimoniale più ampia.
Prima di un pignoramento presso terzi
Per raccogliere elementi preliminari su possibili rapporti lavorativi, pensionistici o bancari standard.
Dopo un titolo o un provvedimento
In presenza di decreto ingiuntivo, sentenza, precetto o altra documentazione pertinente.
Quando il debitore non collabora
Per ricercare informazioni non comunicate spontaneamente e utili alla valutazione della pratica.
Quando occorre una verifica mirata
Per concentrare l’attività su lavoro, pensione e conti bancari ordinari, senza ampliare inutilmente il perimetro.
Prima di ulteriori costi
Per aiutare committente e legale a valutare la possibile utilità delle iniziative successive.
Per una prima segmentazione del debitore
Per distinguere le posizioni che meritano approfondimenti ulteriori da quelle per le quali occorre prudenza.
Scelta del livello
Differenza tra servizio standard e servizio ORO
Le due pagine non sono duplicati: descrivono servizi commerciali differenti per ampiezza del perimetro. La scelta deve essere fatta in base all’obiettivo concreto, non soltanto al nome del prodotto.
Indagine lavoro e banche standard
Percorso mirato su possibile lavoro o pensione e conti correnti bancari standard, con esclusione degli strumenti non compresi.
Indagine lavoro e banche ORO
Percorso più ampio che, secondo la scheda aggiornata, può includere anche rapporti postali e ulteriori elementi
informativi.
Solo rintraccio posto di lavoro
Servizio dedicato alla sola area lavorativa o pensionistica, senza modulo bancario.
Solo rintraccio conti correnti
Percorso dedicato alla sola area bancaria, senza verifica lavorativa o pensionistica.
Dati necessari
Informazioni utili per valutare la richiesta
Destinatari
Per chi è pensato il servizio
Privati creditori
Per chi deve valutare il recupero di somme dovute da una persona fisica o da un soggetto economico.
Aziende e credit manager
Per imprese che devono gestire insoluti e selezionare le posizioni da approfondire.
Avvocati e studi legali
Per professionisti che necessitano di informazioni ordinate a supporto delle proprie valutazioni.
Metodo
Come si sviluppa la richiesta
Prima dell’avvio vengono verificati soggetto, finalità, documentazione, interesse legittimo e coerenza del servizio standard con l’obiettivo dichiarato.
- 01
Analisi preliminare
Vengono esaminati credito, debitore, documenti disponibili e risultato informativo ricercato.
- 02
Verifica dei presupposti
Si controllano identità del richiedente, interesse legittimo, pertinenza e proporzionalità dell’attività.
- 03
Conferma del livello standard
Si valuta se il perimetro standard sia sufficiente oppure se occorra un servizio mirato o ORO.
- 04
Svolgimento delle verifiche
Le attività vengono eseguite nei limiti dell’incarico e della normativa applicabile.
- 05
Consegna del report
Le informazioni vengono organizzate distinguendo area lavorativa, area bancaria e limiti dell’accertamento.
Acquisto e condizioni aggiornate
La scheda dello shop resta il riferimento commerciale
Prezzo, tempi di lavorazione, dati richiesti, contenuti inclusi ed esclusioni sono pubblicati e aggiornati nello shop.
Questa pagina ha funzione informativa e serve a distinguere il servizio standard dalla versione ORO.
Chiarezza sui limiti del servizio
L’Indagine lavoro e banche standard ha finalità informativa.
Non garantisce l’individuazione di ogni rapporto, la presenza di fondi, l’esistenza o la capienza di redditi aggredibili, il buon esito di un pignoramento o il recupero del credito. Le informazioni possono cambiare dopo la data dell’accertamento e devono essere valutate dal committente e dai professionisti incaricati.
FAQ sull’Indagine lavoro e banche standard
A cosa serve l’Indagine lavoro e banche standard?
Serve a raccogliere in modo coordinato informazioni sulla possibile posizione lavorativa o pensionistica del debitore e su possibili conti correnti bancari standard.
Include conti online, postali o Postepay?
No. Secondo la scheda commerciale corrente, il servizio standard non comprende conti online, rapporti postali, Postepay, carte prepagate, carte di credito o di debito.
Il servizio indica saldo e movimenti del conto?
No. Non fornisce estratti conto, saldo o movimenti e non garantisce la disponibilità delle somme.
Il report indica con certezza stipendio o pensione?
No. Le informazioni dipendono dal caso concreto, dalle fonti disponibili e dalla situazione esistente alla data dell’accertamento.
Qual è la differenza rispetto al servizio ORO?
Il servizio standard ha un perimetro più circoscritto.
La versione ORO può comprendere un quadro informativo più ampio, secondo la relativa scheda commerciale aggiornata.
Dove trovo prezzo, tempi e contenuti aggiornati?
Prezzo, tempi, dati richiesti, inclusioni ed esclusioni sono pubblicati nella scheda dello shop Europol Investigazioni.
Primo orientamento
Vuole capire se il livello standard è sufficiente?
Descriva sinteticamente l’esigenza: verificheremo presupposti, perimetro realmente necessario e modalità dell’eventuale incarico.