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Il trading online rappresenta oggi uno dei settori di compravendita di strumenti finanziari più accessibili anche al pubblico non esperto. Tuttavia, dietro questa apparente semplicità si nascondono spesso truffe organizzate che hanno già sottratto milioni di euro ai risparmiatori italiani.

In questo articolo, Europol Investigazioni, forte di oltre trent’anni di esperienza nel settore investigativo, ti guiderà attraverso le metodologie più efficaci per riconoscere e prevenire le truffe nel trading online.

Articolo a cura di Europol Investigazioni, società specializzata in business informations→

Trading online: cos’è e perché attrae i truffatori

Il trading online è un’attività che consente l’acquisto e la vendita di strumenti finanziari attraverso piattaforme digitali accessibili via internet. Questo servizio comprende l’investimento in:

• Azioni di società quotate
• Obbligazioni governative e corporate
• Futures e derivati
• Valute estere (forex)
• Criptovalute e asset digitali

I vantaggi principali del trading online sono evidenti: minori costi di commissione rispetto ai canali tradizionali, accesso diretto ai mercati globali e la possibilità di analizzare costantemente grafici e dati per prendere decisioni d’investimento più informate.

Tuttavia, proprio questa accessibilità e la complessità tecnica del settore creano l’ambiente perfetto per i truffatori, che sfruttano l’inesperienza degli investitori e la promessa di guadagni facili per perpetrare le loro frodi.

I rischi connessi al trading online

Il trading online è un’attività nella quale è insita una rischiosità connaturata all’investimento finanziario, ma a ciò si aggiungono le numerosissime società che effettuano campagne di marketing particolarmente aggressive, anche attraverso chiamate telefoniche insistenti.

Queste campagne sono in grado di suggestionare, con il miraggio di facili guadagni, molte persone che si trovano così a perdere rapidamente i risparmi di una vita, diventando vittime di vere e proprie truffe online.

In tale ambito bisogna saper distinguere accuratamente le varie tipologie di operatori presenti nel mercato, per non cadere preda di trading online truffa. La classificazione che segue, basata sulla nostra esperienza investigativa trentennale, può aiutarti a orientarti nel complesso panorama degli operatori finanziari.

La classificazione degli operatori: come distinguere legali da truffatori

Europol Investigazioni, agenzia investigativa di Ferrara autorizzata dalla Prefettura, ti spiega come riconoscere e distinguere fra le varie tipologie di operatori di trading online:

1. 🟢 Operatori trading online autorizzati CONSOB

Nel caso di operatori trading autorizzati CONSOB, i rischi restano quelli connaturati all’attività finanziaria, ma in caso di perdite dovute a negligenza o violazioni normative da parte della società gestrice, sarà possibile, tramite un Studio Legale specializzato, effettuare una causa per il risarcimento del danno.

Caratteristiche identificative:

• Licenza CONSOB verificabile sul registro ufficiale
• Sede legale operativa in Italia
• Capitale sociale adeguato e verificabile
• Adesione al Fondo di Garanzia degli Investitori
• Segregazione obbligatoria dei fondi clienti

Livello di rischio: Basso – limitato all’andamento naturale dei mercati Possibilità di recupero: Alta – patrimoni aggredibili e giurisdizione italiana

2.🟡 Operatori trading online autorizzati da altri Stati UE

Nel caso di operatori autorizzati da altri stati dell’Unione Europea, pur con maggiori difficoltà essendo necessario eventualmente fare una causa in uno stato estero, sarà comunque possibile tentare il recupero giudiziale delle somme perse, qualora se ne ravvisino i presupposti.

Caratteristiche identificative:

• Licenze da autorità europee riconosciute (CySEC, FCA, BaFin)
• Passaporto europeo per operare in Italia
• Compliance con normative MiFID II

Livello di rischio: Medio – protezioni inferiori rispetto a CONSOB Possibilità di recupero: Media – procedimenti legali più complessi ma possibili

3.🟠 Operatori trading nnline Stati Offshore

Il discorso cambia drasticamente quando la società a cui ci si rivolge ha sede in una giurisdizione offshore. Questi sono quasi sempre stati con una giurisdizione opaca, dai quali ricevono autorizzazioni che spesso hanno valore puramente formale.

Segnali di allarme:

• Licenze da giurisdizioni con regolamentazione insufficiente
• Sede legale in paradisi fiscali (Vanuatu, Marshall, Seychelles)
• Marketing aggressivo con promesse irrealistiche
• Normative di protezione investitori estremamente limitate

Livello di rischio: Alto – regolamentazione insufficiente Possibilità di recupero: Molto bassa – costi legali spesso proibitivi

4. 🔴 Operatori trading online abusivi

La situazione peggiora ulteriormente quando si tratta di operatori completamente abusivi, privi di qualsiasi struttura fisica esistente e di qualsivoglia autorizzazione ad operare nel settore. Questi soggetti effettuano sistematicamente reati di truffa e di abusivismo finanziario.

Purtroppo, secondo le nostre ricerche investigative, questi sono proprio gli operatori che raccolgono maggiore successo fra i risparmiatori italiani, offrendo il miraggio di guadagni altissimi.

Livello di rischio: Massimo – perdita totale dell’investimento Possibilità di recupero: Quasi nulla – si tratta di organizzazioni criminali

Le conseguenze delle truffe e le difficoltà di recupero

In caso di truffe perpetrate da operatori offshore o abusivi, la possibilità di essere truffati è altissima, mentre la possibilità di ottenere il risarcimento è bassissima. Ciò accade per motivi che la nostra esperienza investigativa ha chiaramente identificato:

• Operatori che rischiano eccessivamente: molti operatori, fidando nella protezione delle giurisdizioni offshore, rischiano eccessivamente con le somme affidategli, spesso perdendo tutto in operazioni speculative.
• Operatori che non investono affatto: esistono operatori che non investono assolutamente le somme ricevute, ma si limitano a trattenerle, mostrando agli ignari clienti siti web con presunti guadagni mai avvenuti.
• Costi legali proibitivi: la necessità di intentare causa in giurisdizioni offshore comporta costi spesso superiori alle somme da recuperare.
• Impossibilità di escussione: è praticamente impossibile escutere le società truffaldine, essendo tutte prive di beni pignorabili o avendo trasferito gli asset in giurisdizioni ancora più opache.
• In definitiva è bene capire che nel mondo del Trading online le possibilità di essere truffati sono altissime→, ed i rimedi sono rari, difficili ed estremamente costosi.

Come riconoscere una truffa nel trading?

La nostra esperienza investigativa trentennale ci ha permesso di identificare i segnali di allarme più comuni:

Segnali di allarme immediati

• Promesse di guadagni garantiti: nessun investimento finanziario può garantire profitti certi. Chiunque prometta guadagni del 20-30% mensili sta mentendo.
• Pressioni temporali eccessive: frasi come “offerta valida solo oggi” sono tecniche di manipolazione psicologica tipiche dei truffatori.
• Richieste di depositi minimi elevati: broker legittimi permettono di iniziare con somme modeste. Richieste di migliaia di euro sono sospette.
• Impossibilità di prelevare fondi: se non riesci a prelevare i tuoi soldi o ti vengono chieste commissioni aggiuntive per il prelievo, sei quasi certamente vittima di una truffa.

Test di verifica rapida

Prima di investire, verifica sempre:

• Cerca l’operatore sul registro CONSOB ufficiale
• Controlla l’esistenza fisica della sede legale
• Leggi recensioni indipendenti su forum specializzati
• Testa la procedura di prelievo con piccole somme
• Richiedi documentazione ufficiale via email
• Verifica se esistono warning delle autorità competenti

Le novità del 2025 nel mondo delle truffe di trading online

Nel 2025, le truffe nel trading online continuano a evolversi, con metodi sempre più sofisticati per ingannare gli investitori. Le autorità finanziarie, come CONSOB ed ESMA, aggiornano costantemente le liste nere delle piattaforme non autorizzate, ma le società fraudolente riescono comunque a raggirare migliaia di risparmiatori con nuove strategie ingannevoli.

• Uso avanzato dell’Intelligenza Artificiale: molte piattaforme truffaldine impiegano chatbot e deepfake per simulare esperti finanziari, convincendo le vittime a investire con strategie apparentemente affidabili.
• Schema Ponzi e piramidali sempre più sofisticati: i truffatori promettono rendimenti irrealistici e spingono gli utenti a reclutare nuovi investitori, creando catene di raggiri sempre più difficili da smantellare.
• Criptovalute come metodo di pagamento: molte truffe ora richiedono depositi in Bitcoin o altre criptovalute, rendendo il recupero del denaro quasi impossibile.
• Giurisdizioni offshore inaccessibili: le società fraudolente si registrano in paradisi fiscali con regolamentazioni opache, rendendo complesso qualsiasi tentativo di azione legale o recupero crediti.

Le metodologie investigative di Europol per la prevenzione

Ogni investitore dovrebbe essere certo non solo del tipo di investimento che sta per effettuare, ma soprattutto della serietà e solvibilità della società di trading che si offre di investire i suoi soldi.

Prima di dare soldi a chi non conoscete, fate fare un’indagine preventiva a Europol. Possiamo salvare i vostri soldi dalle truffe!

In ambito di prevenzione delle truffe nel trading online, Europol Investigazioni ha sviluppato un apposito strumento investigativo volto a verificare, anticipatamente e prima che il cliente abbia versato denaro, le seguenti circostanze basilari:

Prima di dare soldi a chi non conoscete fate fare un’indagine preventiva ad Europol. Possiamo salvare i vostri soldi dalle truffe!

Il nostro processo di indagine preventiva

In ambito di trading online, Europol Investigazioni, ha creato un apposito strumento investigativo volto a verificare e controllare, anticipatamente, e prima che il cliente abbia dato somme di danaro, le seguenti basilari circostanze;

• l’esistenza reale della società che offre i servizi di trading online
• la sua sede legale
• i suoi componenti
• l’assetto proprietario
• le autorizzazioni governative o operare nel trading online
• i precedenti finanziari e l’affidabilità
• ogni elemento di rischiosità

Con tali indagini Europol Investigazioni mette a disposizione del cliente di trading online uno strumento investigativo, nel trading online, unico nel suo genere, rapido, efficiente, in grado di minimizzare i rischi del cliente-utente dei servizi di trading online, fornendogli, in anticipo, precise e circostanziate indagini volte a verificare la possibilità di incappare in un operatore di trading online non serio o autorizzato.

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Autore. Europol Investigazioni SRL – Titolo –Trading online truffa: come scoprirla-, in www.europolinvestigazioni.com

La presente Scheda ha scopi esclusivamente informativi, non impegna in alcun modo né la redazione online né Europol S. r. L.. Non prendere mai decisioni fiscali o giuridiche senza prima avere consultato un avvocato od un commercialista esperto nella materia.

Articolo aggiornato al 02 Febbraio 2025