Hai un credito da recuperare e temi di intraprendere costose azioni legali a vuoto? Prima di procedere con decreti ingiuntivi o pignoramenti, scopri se il tuo debitore ha effettivamente patrimoni aggredibili. Le indagini per recupero crediti sono servizi investigativi professionali che ti permettono di conoscere in anticipo la reale situazione patrimoniale, bancaria e lavorativa del debitore, evitandoti il rischio di spendere migliaia di euro in procedure infruttuose contro soggetti nullatenenti.

Europol Investigazioni, agenzia autorizzata con Licenza Prefettizia ex art. 134 TULPS, da oltre 30 anni fornisce informazioni certificate e utilizzabili in giudizio per ottimizzare le strategie di recupero crediti. In questa guida completa scoprirai tutti i servizi disponibili, i costi trasparenti e come personalizzare la tua indagine per ottenere solo le informazioni che ti servono davvero.

Info line rintracci per recupero credito: 340 5769116

COSA SONO LE INDAGINI PER RECUPERO CREDITI E PERCHÉ SONO INDISPENSABILI

Le indagini per recupero crediti sono ricerche professionali condotte da investigatori privati autorizzati per acquisire informazioni dettagliate sulla situazione economico-patrimoniale di un debitore. Questi servizi rappresentano il primo passo strategico fondamentale prima di avviare qualsiasi azione legale di recupero.

Perché non puoi permetterti di procedere “alla cieca”

Immagina di spendere tra i 3.000 e i 5.000 euro tra avvocato, decreto ingiuntivo, precetto e pignoramento, per poi scoprire che il debitore non possiede beni immobili o li ha già ipotecati, ha conti correnti vuoti o inesistenti, lavora in nero senza busta paga pignorabile, o peggio ancora, ha intestato tutto a prestanome o familiari.

La realtà del recupero crediti in Italia: molte azioni esecutive vanno a vuoto per mancanza di beni pignorabili. Le spese legali sostenute rimangono interamente a carico del creditore, senza possibilità di recupero.

I vantaggi strategici delle indagini patrimoniali

Le indagini preventive ti permettono di valutare con precisione la convenienza economica dell’azione legale, identificando immediatamente quali sono i beni più facilmente aggredibili. Se scopri che il debitore ha conti correnti capienti, potrai optare per un pignoramento presso terzi che è molto più rapido ed economico rispetto a un pignoramento immobiliare.

Inoltre, potrai negoziare da una posizione di forza mostrando al debitore che conosci esattamente la sua situazione patrimoniale. Spesso questa consapevolezza porta a transazioni immediate e vantaggiose. Potrai scegliere la strategia più efficace tra pignoramento presso terzi, mobiliare o immobiliare, evitando perdite di tempo e denaro in azioni destinate al fallimento.

Quando sono necessarie le indagini per recupero crediti

In fase stragiudiziale, le indagini sono fondamentali prima dell’invio di diffide formali, per valutare proposte transattive con cognizione di causa, durante trattative di rientro per stabilire rate sostenibili, e naturalmente per impostare correttamente un recupero crediti bonario.

In fase giudiziale, diventano indispensabili prima di richiedere un decreto ingiuntivo, per evitare di ottenere un titolo esecutivo inutile. Servono per pianificare pignoramenti mirati sui beni più liquidi, in caso di opposizione del debitore per dimostrare la sua solvibilità, e per individuare beni nascosti o intestati a terzi.

Situazioni speciali richiedono indagini mirate: quando il debitore risulta irreperibile all’indirizzo noto, in caso di sospetta simulazione di insolvenza con cessioni anomale, per crediti verso società apparentemente in crisi ma con asset nascosti, o quando i debitori si sono trasferiti all’estero per sfuggire ai creditori.

TIPOLOGIE DI INDAGINI PATRIMONIALI PER RECUPERO CREDITI

Europol Investigazioni offre diverse tipologie di indagini complete per recupero crediti con diversi contenuti per venire incontro a tutte le esigenze. Prima di tutto occorre stabilire se il debitore sia una persona fisica oppure una persona giuridica.

Indagine patrimoniale ORO

Questa indagine, come indicato nei documenti aziendali, contiene gli elementi patrimoniali essenziali per il recupero crediti, più precisamente:

• Indagine Bancaria Nazionale, con indicazione di banche e poste dove il debitore intrattiene rapporti, ed indicazione se i conti sono capienti o meno
• Rintraccio posto di lavoro per eventuale pignoramento del quinto
• Proprietà immobiliari su tutto il territorio nazionale
• Veicoli intestati al debitore
• Partecipazioni societarie e cariche

La menzione di capienza o di saldo è indicativa e presuntiva, variabile, e può servire come spunto per valutare l’opportunità di procedere al pignoramento.

Indagine patrimoniale ARGENTO

L’Indagine Patrimoniale Argento di Europol si distingue come uno strumento fondamentale nel processo di recupero crediti. Questo servizio fornisce una panoramica dettagliata e approfondita del patrimonio di un individuo o di un’azienda.

L’efficacia dell’Indagine Patrimoniale Argento nel recupero crediti risiede nella sua capacità di fornire un quadro chiaro e completo della situazione finanziaria del debitore. Con queste informazioni cruciali, le aziende possono identificare risorse potenzialmente utilizzabili per il ripagamento dei debiti.

Sistema di personalizzazione

Europol ha messo a punto un sistema semplicissimo per richiedere la tua indagine personalizzata! Come spiegato sul sito:

• Selezioni i contenuti che ti interessano
• Ottieni immediatamente il prezzo
• Puoi acquistare la tua indagine

Questo sistema ti permette di acquistare in tutta libertà solo i contenuti che ti interessano, senza pagare per informazioni che hai già o che non ti interessano.

Puoi trovare tutte le indagini disponibili con prezzi sempre aggiornati nel negozio online dove sono disponibili:

• Indagini per persone fisiche
• Indagini per persone giuridiche
• Servizi singoli personalizzabili

Solo conoscendo l’effettiva solvibilità di un debitore si potrà decidere quale azione intraprendere per recuperare il credito vantato.

INDAGINI BANCARIE PER RECUPERO CREDITI

Le indagini bancarie rappresentano lo strumento più potente per individuare liquidità immediatamente aggredibile attraverso il pignoramento presso terzi. È il servizio più richiesto perché offre il miglior rapporto tra costo dell’indagine e probabilità di recupero effettivo.

Cosa rilevano le indagini bancarie

Il rintraccio conti correnti nazionale è un’indagine capillare che identifica TUTTI i rapporti bancari e postali attivi presso qualsiasi istituto di credito italiano. Non si limita ai conti correnti tradizionali ma include anche carte prepagate con IBAN, libretti di deposito, conti deposito vincolati e non.

L’indicazione presuntiva sulla capienza rappresenta un elemento distintivo del servizio Europol. Attraverso indicatori indiretti viene fornita un’indicazione “capiente” o “non capiente” che, seppur presuntiva e variabile, permette di orientare le scelte operative. Un conto viene generalmente indicato come “capiente” quando presenta movimentazioni significative recenti, domiciliazioni di utenze o stipendi, giacenza media storica elevata.

Vengono inoltre identificati eventuali conti cointestati con indicazione degli altri cointestatari, elemento prezioso per valutare pignoramenti parziali. La ricerca si estende a prodotti finanziari collegati come fondi di investimento, gestioni patrimoniali, titoli in deposito amministrato, polizze vita con valore di riscatto. Viene segnalata anche l’eventuale presenza di cassette di sicurezza, che pur non essendo direttamente pignorabili possono indicare disponibilità economiche nascoste.

Come funziona l’indicazione di capienza

È fondamentale comprendere che l’indicazione di capienza è fornita su base presuntiva e rappresenta una fotografia del momento dell’indagine. Si basa su una serie di indicatori indiretti quali la tipologia di conto (business, privato, premium), la presenza e numero di domiciliazioni attive, l’anzianità del rapporto bancario, altri indicatori riservati del nostro sistema.

Nota legale importante: la menzione di capienza è indicativa e serve esclusivamente come spunto per valutare l’opportunità del pignoramento. L’utilizzo delle informazioni è consentito solo per l’esercizio legittimo del diritto di credito, nel rispetto della normativa privacy. Europol S.r.l., dopo la consegna del report, cessa immediatamente il trattamento dei dati che vengono completamente distrutti.

Per le indagini bancarie è consigliabile rivolgersi ad un avvocato?

Sì, rivolgersi ad un avvocato può essere consigliabile per recuperare un credito da un debitore. Un avvocato specializzato in diritto delle esecuzioni può fornire consulenza legale e supporto nella gestione del recupero crediti, dal primo contatto con il debitore fino ad eventuali azioni legali.
Gli avvocati possono fornire una valutazione legale del caso, indicando le possibili vie di recupero crediti, inclusi gli strumenti legali a disposizione, come le procedure esecutive e le azioni giudiziarie. Possono inoltre aiutare a valutare le possibilità di successo e il tempo e le spese coinvolte.
Inoltre, un avvocato può assistere nel redigere una lettera di sollecito, nel redigere documenti legali, nella gestione di eventuali negoziazioni con il debitore e nel rappresentare l’azienda o l’individuo in tribunale, se necessario.
Tuttavia, è importante tenere presente che l’assunzione di un avvocato comporta dei costi. In alcuni casi, potrebbe essere possibile recuperare questi costi come parte del credito non pagato. Tuttavia, è sempre importante valutare i costi e i benefici dell’assunzione di un avvocato prima di procedere.

RINTRACCI SPECIALIZZATI PER IL RECUPERO DEL CREDITO

Oltre alle indagini patrimoniali standard, Europol offre servizi di rintraccio mirati per situazioni specifiche che richiedono competenze investigative particolari.

RINTRACCIO ANAGRAFICO ORDINARIO

L’Agenzia Investigativa EUROPOL, operativa sull’intero territorio, è in grado di fornire la certificazione, ottemperando a tutte le norme di legge che regolamentano tale materia, dell’esatta residenza anagrafica di una persona fisica. Il servizio di rintraccio anagrafico è di massima importanza per tutti coloro che (sia aziende che professionisti che privati) debbano conoscere l’esatto indirizzo di residenza di un debitore, certificato dal Comune di residenza stesso. In molti casi senza l’esatta conoscenza dell’indirizzo di residenza non sarà possibile perfezionare una notifica di un atto, si corre il rischio di incorrere in una prescrizione di diritti e sarà altrettanto impossibile poter interloquire direttamente con il soggetto cercato, ovvero metterlo formalmente in mora. Molto importante è anche il conoscere l’esatto indirizzo di un debitore per poter notificare degli atti giudiziari. Il servizio di rintraccio debitore, senza certificazione, è acquistabile anche online, clicca qui

RINTRACCIO POSTO DI LAVORO

Il servizio di rintraccio posto di lavoro, finalizzato al recupero del credito, è un valido ausilio nel determinare se il debitore ha capacità reddituale, come dipendente, autonomo, professionista o pensionato, e in tutti quei casi in cui si voglia procedere con un pignoramento del quinto.

Il rintraccio posto di lavoro evidenzia anche eventuali pensioni percepite, con indicazione dell’Ente erogante. Per maggiori informazioni su questo servizio specifico, è possibile consultare la pagina dedicata sul sito.

IDENTIFICAZIONE E RINTRACCIO ANAGRAFICO EREDI

Altro settore d’intervento in cui l’Agenzia Investigativa EUROPOL, sezione informazioni commerciali investigate, è particolarmente competente è la ricerca eredi. Tale ricerca, particolarmente complessa e difficoltosa, è di basilare importanza tutte le volte in cui si necessiti d’identificare e rintracciare gli eredi che abbiano acquisito, giustappunto per titolo ereditario, le responsabilità patrimoniali e quindi anche le obbligazioni che un tempo erano del de cuius. Non è possibile prescindere da tale ricerca se si vuole poter ottenere, in tempi mediamente rapidi, e con un assoluto grado di fondatezza l’identificazione di chi sono gli eventuali eredi, esemplificativamente, di un debitore, di un responsabile civile per il risarcimento di un danno e casi similari. Una volta identificati gli eredi, l’Agenzia Investigativa EUROPOL provvede a rintracciare gli indirizzi di tutti gli eredi d’interesse. Per acquistarlo clicca qui

RINTRACCIO CONTO CORRENTE

Tra i servizi informativi investigati e le informazioni per recupero crediti investigative più richieste all’Agenzia Investigativa EUROPOL, è possibile annoverare il rintraccio conto corrente, utile prevalentemente per recuperare un credito coattivamente e pertanto pignorando direttamente il conto corrente (pignoramento presso terzi). Per conoscere l’ABI e il CAB delle filiali presso le quali sono accesi i conti correnti del debitore, clicca qui

Il pignoramento del conto corrente rappresenta spesso la via più rapida ed economica per recuperare il credito. Il primo vantaggio è il blocco immediato delle somme che avviene con la notifica dell’atto di pignoramento alla banca, impedendo al debitore di svuotare il conto.

Non è necessario nominare un custode giudiziario come avviene per i pignoramenti mobiliari o immobiliari, con conseguente risparmio di costi e complicazioni. I costi complessivi sono notevolmente ridotti rispetto al pignoramento immobiliare che richiede perizie, trascrizioni e procedure di vendita complesse.

I tempi sono più brevi rispetto alle esecuzioni immobiliari che possono durare anni. Un aspetto spesso sottovalutato è che il pignoramento include anche le entrate future sul conto, permettendo di intercettare stipendi, bonifici e altri accrediti successivi.

Altri rintracci disponibili

Secondo quanto riportato nei documenti aziendali, Europol effettua anche:

• Rintraccio immobili: per individuare proprietà del debitore
• Rintraccio veicoli: per verificare auto e altri mezzi intestati
• Rintraccio banche: per identificare rapporti bancari
• Crediti presso terzi: per individuare crediti vantati dal debitore

Tutti questi rintracci sono finalizzati al pignoramento e al recupero crediti, fornendo al creditore gli strumenti per individuare i patrimoni aggredibili del debitore.

Quali informazioni sono contenute in un’indagine completa per recupero crediti?

Come abbiamo visto esistono diverse tipologie di indagini complete per recupero crediti con diversi contenuti per venire incontro a tutte le esigenze. Indagini patrimoniali privati, indagini su persone, indagine bancaria persona fisica. Prima di tutto occorre stabilire se il debitore sia una persona fisica oppure una persona giuridica. Indagini patrimoniali società.

Cliccando qui puoi trovare tutte le indagini persona fisica→ 

Cliccando qui puoi visionare tutte le indagini persona giuridica→

Per capire quali informazioni possono essere contenute nell’indagine completa per recupero crediti prenderemo ad esempio l’indagine più venduta, l’indagine patrimoniale ORO in versione persona fisica

Questa indagine contiene gli elementi patrimoniali essenziali per il recupero crediti, più precisamente:

1. Indagine Bancaria Nazionale→, con indicazione di banche e poste dove il debitore intrattiene rapporti, ed indicazione se i conti sono capienti o meno
2. Indagine posto di lavoro/pensione→, per rintracciare il datore di lavoro del debitore e procedere al pignoramento del quinto dello stipendio
3. Rintraccio Domiciliare ed utenze telefoniche fisse e mobili→
4. Visura Immobiliare→
5. Visura Autoveicoli→
6. Protesti e Pregiudizievoli, Cariche in società e Partecipazioni in altre società→
7. Rintraccio polizze assicurative intestate al debitore→
8. Redazione Investigativa, con informazioni reperite durante l’indagine che possono aiutare a indirizzare l’azione di recupero

Alcune indagini contengono anche informazioni reddituali→, ovvero sulle fonti di reddito del soggetto, come contratti di locazione o compravendite, unitamente ad informazioni reddituali in genere al fine di verificare la solvibilità del soggetto in fase di recupero. Indagini patrimoniali conti correnti. Queste indagini sono particolarmente utili per individuare conti correnti, beni immobili e mobili intestati ai debitori.

Posso richiedere un’indagine per recupero crediti con i soli contenuti che mi interessano?

Certamente. Abbiamo messo a punto un sistema semplicissimo per richiedere la tua indagine personalizzata! Selezioni i contenuti che ti interessano ed immediatamente ottieni il prezzo e puoi acquistare la tua indagine.

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Perché affidarsi a Europol Investigazioni prima di iniziare il recupero crediti

Affrontare un’attività di recupero crediti senza una strategia informativa precisa può portare a perdite di tempo, di risorse e, soprattutto, a un insuccesso nel pignoramento. Rivolgersi a Europol Investigazioni significa partire con un vantaggio concreto: conoscere a fondo la situazione patrimoniale del debitore.

Grazie alla nostra esperienza ultraventennale e a un team composto da investigatori qualificati, analisti esperti e tecnologie avanzate, forniamo report patrimoniali completi, affidabili e aggiornati, validi anche in sede giudiziaria. La nostra metodologia combina fonti pubbliche e confidenziali, garantendo così una panoramica reale e utile all’esecuzione forzata.

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Prima di tentare qualsiasi azione legale, assicurati di avere tutte le informazioni giuste: affidati a Europol Investigazioni per un recupero crediti realmente efficace.

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Con Europol Investigazioni avrete la certezza di recuperare i vostri crediti. Europol Investigazioni lavora sull’intero territorio nazionale ed estero, anche in collaborazione con Studi Legali, senza nessuna limitazione geografica.